江苏银行警银联动，共筑反诈防火墙

来源：和讯银行 2023-03-22 11:01:24

　　“江苏银行可帮了我们大忙，保住了我们的300万血汗钱。”某公司财务人员向江苏银行工作人员连声道谢。近日，江苏银行依托警银快速反应机制，成功阻断一起涉诈资金转移事件，为企业挽回损失298.7万元，受到宁波市反诈中心表彰。

　　某日上午，江苏银行网点接到一男子来电，咨询江苏某工程公司账户交易明细查询方式及网银支付限额。江苏银行网点运营主任联想起不久前，该单位法人刚刚来行办理账户经营范围变更业务，对网银支付有比较深入的了解，且该单位网银转账限额及功能已能满足其日常发展需求，因此心生警觉。由于担心该单位可能存在账户非本人使用及出租出借账户的风险，江苏银行工作人员未给予查询，而是实时关注网银落地处理信息。10分钟后，网点接到宁波反诈中心电话，称宁波市一企业发生财务人员被骗案件，被骗金额298.7万元，已转入上述公司的对公账户内。经与扬州反诈中心沟通确认，江苏银行协助宁波反诈中心对涉案资金进行紧急止付控制，成功拦截298.7万元涉案资金转移，为企业挽回了巨额损失，有效保障了客户的资金安全。

　　近年来，江苏银行深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》，全面推进“资金链”治理工作，防范和打击治理电信网络新型违法犯罪。该行通过与各地人行、公安机关的双向信息共享，深挖可疑和涉案账户的关联账户、对手账户，持续开展滚动式、地毯式摸排，协助有关部门进行账户排查整治工作。该行还与公安机关合作，建立可疑人员、可疑账户灰名单库，在开户、转账支付交易等监测环节进行部署，实现交易的实时预警和阻断。

　　江苏银行运营管理部相关负责人表示，该行将进一步加大涉赌涉诈风险特征分析和可疑账户拓展研判，不断调优风险监测模型，完善智慧风控体系，提升涉赌涉诈风险防范的有效性。同时，该行将积极建立警银联动机制，协助公安机关发现并打击违法犯罪行为，持续开展金融知识普及和反电信网络诈骗宣传，进一步筑牢反诈防护网，守好客户“钱袋子”。

金融APP